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中央严控资金流倒查4万亿吓住谁

发布时间:2021-01-08 03:06:31 阅读: 来源:大棚膜厂家

审计署驻地方特派办已进驻一些大型商业银行分支机构,重点调查“4万亿”政策配套的项目贷款资金流向。受访银行人士指出,部分信贷资金已有“噤若寒蝉”之势,一些可疑资金近期已从股市“闻风而逃”

“经过上半年的信贷高速增长,现在是时候适当放慢脚步,检视一下可能的风险。”一位大型商业银行公司部负责人坦承,审计调查和一系列自查、风险排查,已经成为近期银行信贷工作的阶段性重点。

昨日,记者从多个国家审计署驻地方特派办了解到,自9月初起,为了摸清天量信贷的流向及使用情况,各地方审计署特派办已经派出工作组前往各地分行检查,目前此项调查正在进行中。

“这次检查不仅针对四大国有银行,其余的商业银行也包括在内。”审计署驻武汉特派员办事处一位工作人员告诉记者。事实上,“年初审计署各地方特派办已经针对4万亿元内需资金的使用做过一批调查,这次的调查也是例行性质的,主要针对各个银行内需资金的落实情况,为年末召开的经济工作会议提供参考依据。”该人士表示。

“名为调查,实际上就是检查”,一位国有银行高管日前向媒体证实,审计署驻地方特派办近期确实已进驻一些大型商业银行的地方分支机构。他透露,一些动手略早的派驻办,已经从银行拿到了相关数据和材料,正式入驻后即开始据此分析和检查,而信贷资金是否流入股市是检查重心之一。

另据审计署驻广州特派员办事处一位工作人员向记者透露,广州已于9月初启动了该项调查,主要针对各个支行的资金放贷情况。“这次行动是由国家审计署统一部署的”。

“信贷资金入市是此次审计署进行的‘宏观经济政策落实情况调查’内容之一,近期已经有一些来历可疑的资金从股市闻风而逃。”一位资深银行家在接受媒体采访时表示,由于审计部门“有惩罚权力”,其检查的威慑力不言而喻。“由于审计署有延伸调查权,不仅可以查银行,还可以查企业。”在他看来,这也是部分资金迅速撤离股市,伪装或隐匿的原因所在。

至于审计手段,知情人士则表示,审计检查会部分采取“倒查”的办法,即审计署可能对部分证券公司的大额账户进行排查,进而查出资金来源。“这个办法通常是一查一个准。”一名银行内部人士直言,银行对资金流向通常难以监控,当然银行会觉得委屈,因为信贷大客户的资金流向更难控制,但如果贷款资金真的被挪用,银行也难辞其咎。

不过,审计署宣传部门在回应媒体询问时则表示:“对银行的审计只是例行审计。”(国际金融报记者李画马继鹏)

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